Enzyme Finance
Enzyme Finance（原 Melon Protocol）由前高盛交易员 Mona El Isa 创建于2016年7月，并在2017年2月通过代币发行完成融资。2019年2月 Melon V1.0正式发布，其通过一系列智能合约使用户可以创建、管理和投资 ERC20 代币基金。2020年12月 Melon V2.0发布，并更名为 Enzyme Finance。该平台有两类终端用户，基金经理和投资者。
在 Enzyme 上，基金经理可以创建高度定制化的基金（Vault）。创建：创建时基金经理需设定基金的基本信息和规则，部分内容设定后不可更改。基本信息包括（不可更改）：
- 基金名称
- 基础资产（Denomination Asset）：该资产类别将用于计算基金价格、表现等。
可选规则包括（费用和可赎回时间不可更改）：
- 管理费（费率）
- 表现费（费率及结晶期）
- 入场费（费率及受益人）
- 投资者限制（白名单）
- 投资金额限制（最大/最小投资金额）
- 可赎回时间
可选择的风控机制包括（不可更改）：
- 闪电贷保护
- 适配器黑/白名单
- 资产黑/白名单
除上述信息外，基金管理者还可选择添加基金描述、基金经理联系方式，将交易委托给第三方地址（包括用户和机器人），跟踪资产动态等。
投资者可通过平台接入的各种“适配器”进行资产管理。
- 1.互换
- 2.向自动做市商资产池提供流动性
- 3.借贷
- 4.空投
- 5.收益（Yield）
该平台的费用分为三类：入场费（Entrance fee）、管理费（Management fee）和表现费（Performance fee）。费用将以基金份额的形式由系统自动收取。
管理费费率按年计算，在每次有新的存入或提取时发生。该费用取决于新存入/提取发生前的基金份额数量以及距离上次管理费用发生的时间。管理费用会在基金运行期间不断累积，除系统自动收取时，基金经理还可以在任意时间提取累计的管理费。例1: 假设有一个基金（Vault）的管理费为 1%。投资者 A 买了100份，30天后，投资者 B 买了200份。365天后，A 和 B 同时赎回，管理费用计算如下：当 B 买入时，A 购入的100份将被收取30天的管理费用，x = 1%，t = 30 / 365，S = 100份。使用下图公式计算得出，S_manager 等于0.0826份基金。
当两个投资者同时赎回时，管理费用将以300份基金和335天计算，最后得出管理费用为2.78份基金。
入场费是在一笔新资金进入 Vault 时一次性收取的费用，费率由基金经理设定。当资金存入时一部分新增的基金份额将有一部分给基金经理或基金（由基金经理自主设定）。如果分给基金，则该份额将会自动销毁（Deflation）。
表现费在基金价格超过高水位线价格时计算，表现下降费用也会随之递减。高水位线价格为上一次收取表现费时的价格（第一次表现费计算的高水位线为第一份基金被挖出的价格）。表现费将在每次存款或提取发生时累积，但只能在每个周期（crystallisation period）结束后提取。注：只有在基金考虑到管理费用后仍取得正收益时，才可获得表现费；crystallisation period 由基金经理设定。例2：一只基金的表现费率为10%，无管理费，计费周期为90天。投资者 A 以1USDC/份的价格买了100份。三天后，基金价格涨到1.45USDC/份（gross share price 为1.5USDC/份），投资者 B 以该价格买了200份。365天后，基金价格涨到1.81USDC/份（gross share price 为1.9 USDC/份），两位投资者同时赎回。当 B 购入基金时，表现费将以100份基金，每份涨0.5USDC 计算，为5USDC。而当时的基金价格为1.45USDC，因此基金经理获得3.45份基金。A 和 B 赎回时，表现费将以300份基金，每份涨0.4USDC 计算，为120USDC。而当时的基金价格为1.81USDC，因此基金经理获得6.63份基金。
预计在2021年三季度实行以 AUM 为基础计价的协议费，为25个基点（0.25%）。
MLN 代币为平台的功能型代币，主要有两个功能：
- 1.为平台提供的服务付费
- 2.用于补贴平台的开发及维护人员
- 智能合约风险
- 预言机风险
- 资产风险
Enzyme 的治理搭建在 aragonOS 上，分为 Avantgarde Core 和 Enzyme Council 两个部分。
Enzyme 于2021年1月19日通过普华永道（瑞士）的审计（最近一次）
截 至2021年7月20日9点14分（UTC+8），Enzyme Finance 上共有759个 Vault，AUM（Asset Under Management）为$75,629,689.54，共有存款1,787笔。AUM 前5
| USF Fund Ⅰ | Techemy Capital - Holistic ETH-BTC Fund | Rhino Fund | The Yang Express | Usaldusfond Swiss Active Blockchain Fund |
AUM | $50,890,084.90 | $3,838,707.08 | $2,623,696.78 | $1,437,859.72 | $1,358,286.29 |
本月收益 | -20.34% | -8.80% | -13.43% | -3.72% | -16.13% |
本月收益排名前5
| AMM Opportunities Vault | Alternative Alts | AnarchoCapital Venture | DeFi Income - Conservative | Apophis DeFi |
本月收益 | 460.98% | 22.65% | 13.48% | 0.05% | -0.79% |
| Twitter | Telegram | Discord |
人数 | 27.1K | 8,659 | 1,168 |
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