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Jet Protocol

Jet Protocol 是一个建在 Solana 链上的去中心化借贷协议,致力于为用户提供低成本的借贷服务。用户可存入加密资产赚取利息,也可存款之后向平台贷款。Jet Protocol 目前支持用户使用 Sollet、Phantom、Solong、Math Wallet 钱包(截至2021年10月9日)。
2021年10月8日,平台主网在 Solana 上线,支持的加密资产有:USDC、SOL、BTC、ETH。

借贷机制

Jet Protocol 的借贷机制如下:
  • 存款:用户将加密资产存入协议时,协议返还给用户存款代币。存款代币用于取出存款和利息。
存款代币是其余额因应计利息而随时间变化的代币,类似于 Aave 的 aToken、CreamFinance 的 cToken 和 Venus 的 vToken。目前用户存款后,协议没有返还给用户存款代币,用户存款后可直接借款(截至2021年10月9日)。
  • 借款:用户将存入的资产抵押之后,可用存款代币进行借款。可借款额度由抵押比率(cRatio)决定。
cRatio:Collateralization Ratio,抵押品的价值除以债务的价值。目前协议上的加密资产的 cRatio 皆为125%。例如:用户抵押价值为100美元的资产,那么用户最多可以从协议借走价值80美元的资产($100/1.25=$80)。
Jet Protocol 将结合 Solana 快速、低成本的特性,引入动态抵押比率定价,允许根据系统中的波动水平调整抵押比率。
  • 清算:如果因存入资产价格下跌或借出资产价格上涨,导致用户的抵押比率低于协议规定的抵押比率(cRatio),用户存入的资产将被清算(任何人都可以为清算人),清算人可获得3%清算奖励。
  • 还款:当用户想赎回被抵押的存款代币时,需归还贷款和利息。
  • 取款:用户可通过存款代币取出存款和其产生的利息。
利率随着池子的利用率(Utilization Ratio)的变化而变化。利用率越低,利率越低。

产品

Jet Protocol 在白皮书中提到了以下产品(暂未上线):
  • 流动性挖矿:早期的流动性提供者会获得奖励。用户在提供流动性的同时可以获得利息和投票权,该投票权是指用户可以投票选择新的抵押品类型。
  • 自动化杠杆借贷头寸管理(Leveraged borrowing automated position management):在获得用户的批准后,协议可以自动管理和重新平衡其杠杆头寸,类似于 DeFiSaver 向 MakerDAO vault(也称为 MakerDAO CDP) 用户提供的方案。
例如:当用户的仓位风险升高时,DeFiSaver 会出售用户在池中的一部分存入资产、在公开市场上交换其债务资产、偿还池中的一部分债务并更新用户余额。
  • 二级市场利率投机(Secondary markets for interest rate speculation):当用户将资产存入协议时,将返还一个表示其基本存款的代币和一个表示赚取利息的代币。用户可以将其存款利率与 Serum 上的其他利率进行交易,类似于利率衍生品。
  • 初级和高级债务头寸的流动性准备金(Liquidity provisioning for senior and junior debt positions):其团队在2020年11月的 Solana 虫洞黑客竞技场上首次提出的高级/初级债务证明的概念。

治理

在 Jet Protocol 里的抵押品将会固定在 Solana 链上。之后团队将利用投票机制决定是否扩大协议容量和改变参数,具体参数包括:抵押品类型、债务上限、跨链桥整合、利率模型。

通证信息

名称:JET功能:投票权、通过锁定 JET 获取收益最新动态:Jet Protocol 计划于10月14日在 AscendEX 上进行 IEO。此次 IEO 分为两轮拍卖(标准和无上限拍卖),在13日当天的 UTC 时间下午一点至两点期间同时进行。标准拍卖共3,600,000枚 JET,900名用户可成交;无上限拍卖共400,000枚 JET,100名用户可成交。拍卖结果于13日下午三点(UTC)公布。次日 UTC 时间下午一点,JET 可被交易。

融资信息

2021年6月-种子轮融资:480万美元,主要投资方如下。
个人投资者包括:Meltem Demirors、John Fiorelli、Mason Borda、Aya Kantorovich、Jed Breed、Tegan Kline。